FTC waarschuwt voor 'te veel betaalde cheques'

De Federal Trade Commission (FTC) waarschuwt consumenten voor een gevaarlijke en groeiende oplichting genaamd de "cheque te veel betalen" zwendel, nu de vijfde meest voorkomende telemarketingfraude en de vierde meest voorkomende zwendel ooit gemeld.

In de cheque overbetaling betaalt de persoon waarmee u zaken doet u een cheque voor meer dan het bedrag dat hij u verschuldigd is en geeft u vervolgens de opdracht om het saldo aan hem terug te betalen. Of ze sturen een cheque en vertellen u om deze te storten, een deel van het bedrag te houden voor uw eigen vergoeding en de rest om een ​​of andere reden terug te storten. De resultaten zijn hetzelfde: de cheque stuitert uiteindelijk en je zit vast, verantwoordelijk voor het volledige bedrag, inclusief wat je hebt aangesloten op de oplichter.

Typische slachtoffers zijn onder meer personen die iets verkopen via internet, betaald worden om thuis te werken of 'voorwinst' ontvangen in een nep sweepstakes.

De cheques in deze zwendel zijn nep, maar ze zien er echt genoeg uit om de meeste bankiers voor de gek te houden.

Pas op!

De FTC biedt de volgende tips om zwendel met cheques te veel te voorkomen:

• Weet met wie u te maken hebt - bevestig onafhankelijk de naam, het adres en telefoonnummer van uw koper.
• Ga nooit akkoord om geld terug te storten naar een koper - een legitieme koper zal geen druk op u uitoefenen om dit te doen, en u hebt beperkt verhaal als er een probleem is met een overboeking.
• Als u iets via internet verkoopt, zegt u 'nee' tegen een cheque voor meer dan uw verkoopprijs, ongeacht hoe verleidelijk het middel is of het verhaal overtuigend.
• Weersta de druk om 'nu te handelen'. Als het aanbod van de koper nu goed is, zou het goed moeten zijn als de cheque wordt gewist.
• Als u de betaling per cheque accepteert, vraag dan om een ​​cheque die bij een lokale bank of een bank met een lokaal filiaal is getekend. U kunt dat bankfiliaal bezoeken om te bepalen of de cheque legitiem is.
• Er is geen legitieme reden voor iemand die je geld geeft om je te vragen geld terug te storten.
• Overweeg een alternatieve betaalmethode, zoals een escrow-service of online betalingsservice. Als de koper een service wil gebruiken waar u nog niet van heeft gehoord, moet u deze controleren om zeker te zijn dat deze betrouwbaar is - kijk op zijn website, bel de klantenservice-hotline en lees de algemene voorwaarden en het privacybeleid. Als u zich niet op uw gemak voelt met de service, gebruik deze dan niet.

De Lottery Winner-versie

In een andere versie van deze zwendel krijgt het slachtoffer een nepcheque voor 'buitenlandse loterijwinsten', maar wordt verteld dat ze de afzender de vereiste buitenlandse belastingen of toeslagen op de prijs moeten overhandigen voordat ze de cheque kunnen verzilveren. Na het verzenden van de kosten, probeert de consument de cheque te verzilveren, maar krijgt de verzender te horen dat hij vastzit in een vreemd land zonder dat hij het geld kan produceren.

De FTC waarschuwt consumenten om “elk aanbod dat u vraagt ​​te betalen voor een prijs of 'gratis' geschenk weg te gooien; en ga niet naar buitenlandse loterijen - de meeste verzoeken voor hen zijn frauduleus en het is illegaal om een ​​buitenlandse loterij te spelen via de post of per telefoon. "

Middelen

Meer advies over hoe u op uw hoede kunt zijn voor internetfraude is beschikbaar op OnGuardOnline.gov .

Consumenten wordt gevraagd om cheques wegens te veel betaalde cheques te melden bij hun procureur-generaal, het National Fraud Information Center / Internet Fraud Watch, een dienst van de National Consumers League of 1-800-876-7060 of de FTC op www.ftc.gov of 1-877-FTC-HELP.